2020中国银行业理财业务发展报告( 221 页)

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目录

第一章总体发展情况....... 1

一、2019 年银行理财市场整体发展概述........1

（一）配套监管细则补充完善..........1

（二）市场需求差异化逐渐显现......2

（三）银行理财子公司筹建开业......3

（四）理财体系全面化转型提升......3

二、银行理财产品发展情况梳理............4

（一）银行理财产品存续情况..........4

（二）银行理财产品募集情况........10

（三）银行理财产品投资情况........13

（四）银行理财产品风险情况........15

第二章业务治理情况..... 19

一、银行理财子公司设立.............19

（一）国内理财子公司的设立情况.........20

（二）国内理财子公司设立路径分析.....22

（三）已开业理财子公司的战略定位对比分析...... 25

（四）国内已开业理财子公司产品线对比分析...... 33

二、银行资管能力建设........41

（一）营销渠道建设......41

（二）投研能力建设......46

（三）风险管理体系建设.......50

（四）运营能力建设......62

（五）人才团队建设......69

（六）金融科技建设......72

三、行业自律...... 80

（一）切实发挥参谋助手作用，助力银行理财业务高质量发展........ 80

（二）聚焦发展，解决行业热点和难点问题.......... 81

（三）搭建业务交流平台，全方位服务会员单位.. 84

（四）丰富会员单位类型，增进资管行业交流...... 91

第三章业务转型与创新............ 92

一、理财产品转型分析........92

（一）理财营销转型情况.......92

（二）理财产品转型情况.......95

（三）投资转型情况.............100

（四）运营转型情况.............102

（五）系统建设情况.............103

（六）科技转型情况.............107

二、业务创新分析..... 110

（一）创新产品............ 110

（二）负债端的创新.............113

（三）投资端的创新.............116

（四）运营端的创新.............122

三、金融科技的应用.......... 123

（一）金融科技的必要性.....124

（二）金融科技应用的场景..........125

（三）金融科技运用的案例..........128

第四章履行社会责任..... 131

一、需求端：居民需求的满足............131

（一）居民需求的多样性.....131

（二）对服务要求专业性.....134

二、供给端：服务实体经济.......137

（一）支持民营经济.............137

（二）支持重点产业.............140

（三）支持小微企业.............144

（四）支持三农............ 146

三、落实绿色金融服务......147

（一）绿色金融产品与服务..........147

（二）绿色金融的多元合作与创新.......150

第五章相关监管政策..... 152

一、《资管新规》相关配套政策..........152

（一）《商业银行理财子公司净资本管理办法（试行）》............ 152

（二）《关于规范现金管理类理财产品管理有关事项的通知（征求意见稿）》.......155

（三）《标准化债权类资产认定规则》......... 164

（四）《关于进一步明确规范金融机构资产管理产品投资创业投资基金和政府出资产业投资基金有关事项的通知》........... 167

二、其他金融监管政策......170

（一）《中国银保监会关于开展“巩固治乱象成果，

促进合规建设”工作的通知》......170

（二）《商业银行理财产品估值指引（征求意见稿）》............ 172

（三）《九民会议纪要》.......175

三、总体影响............. 179

（一）短期内面临转型挑战..........179

（二）长期迎来发展机遇.....180

第六章问题与改进......... 182

一、理财面临的问题与挑战.......182

（一）存量老产品整改压力较大...........182

（二）投资压力显著上升.....184

（三）客户教育任重道远，投研能力有待提升.... 185

（四）IT 系统需完善，运营能力待加强...... 187

（五）人才激励机制有待理顺......188

二、下一阶段的重点工作...........190

（一）进一步完善产品体系..........190

（二）进一步加强投资者教育......191

（三）进一步提升投研能力..........192

（四）进一步提高运营能力..........195

（五）进一步优化考核与绩效机制.......196

三、2020 年理财市场展望..........197

（一）银行理财发展展望.....197

（二）理财子公司发展展望..........201