基金投顾业务发展研究( 18 页)

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目录

券商投顾业务发展现状 ...... 5

基金投顾的发展现状 .......... 6

国内基金投顾的运作模式分析 ............ 6

国内基金投顾发展成果分析 ..... 10

投顾策略输出模式进一步分析 .......... 11

美国成功投顾业务发展模式分析....... 13

VANGUARD——专业致胜，以“投”为抓手 ...... 13

CHARLES SCHWAB——传统投“顾”的集大成者 ......... 14

BETTERMENT——对于“顾”的革新，享受先发优势 ........ 16

发展基金投顾业务的建议 ......... 17

图表目录

图表1：投资顾问的不同形态 ......... 5

图表2：交易不是目的，资产增值才是目的 ............. 5

图表3：行业经纪业务佣金率持续下滑 ............ 5

图表4：投资顾问的不同形态 ......... 5

图表5：券商投顾队伍增长迅速 ..... 6

图表6：基金投顾获批情况 ............. 6

图表7：各家机构运作模式 ............. 7

图表8：司南投顾在天天基金上的展示 ............ 8

图表9：蚂蚁帮你投界面 ........ 8

图表10：腾讯一起投界面 ...... 8

图表11：基金投顾的业务流程 ....... 9

图表12：策略分类 ........ 9

图表13：各机构基金投顾业务多维度对比 ............. 11

图表14：基金组合VS 基金投顾 ............ 11

图表15：且慢/蛋卷/天天基金平台中“基金组合”频道 ......... 12

图表16：2021 年1 月各类APP 月活规模（万人） ......... 12

图表17：养老金计划之外，50%的家庭通过投资顾问购买基金 ....... 13

图表18：VANGUARD 业务线 ........... 13

图表19：VANGUARD 目标退休基金 .......... 14

图表20：智能投顾管理规模排名（2019Q2，十亿美金） ........ 14

图表21：CHARLES SCHWAB 客户资产情况（BILLION） ........... 15

图表22：取消 IRA 年费当年客户资产增长54%账户中客户资产增长 ....... 15

图表23：共同基金超市获客效果显著 ............ 15

图表24：SCHWAB ADVISOR NETWORK .......... 15

图表25：BETTERMENT 业务线 .......... 16

图表26：各类机构基金投顾业务资源禀赋对比 ...... 17