报告重点：

• 资金净流入增长三倍及资产管理规模增加至90,220 亿港元1 ，彰显香港私人财富管理行业的韧性。

• 香港作为领先财富管理中心的地位依然强稳，受访公司对监管的担忧显著下降。

• 大部分公司视家族办公室为日益重要的业务来源。为巩固香港的地位，业界应继续向政府提供具针对性的意见。

• 多岸外包（multi-shoring）策略仍是客户常用的风险管理策略。业界普遍认为，这有助香港的发展，而非带来竞争风险。

• 中国内地依然是主要的财富来源，但有21%的公司正瞄准东南亚的新财富渠道，另有15%的公司专注于中东市场。

• 大多数私人财富管理公司对虚拟资产持「观望」态度。业界、政府及监管机构之间仍需进一步合作，以改善客户获取更广泛产品范围的可能。

• 人工智能及生物科技成为客户的强劲投资偏好。

• 未来五年，以少于500 万美元至1,000 万美元财富领域为目标的公司数量将会大幅增加，而人工智能将助力个人化服务，并降低获取客户的成本。

• 大部分公司表示，其当前应用的人工智能正在改善或大幅改善客户满意度，其中开户（onboarding）及「 认识您的客户」 （KYC）是重点关注领域。有关应用面对的主要挑战包括监管合规、数据私隐忧虑、网络安全及培训。

《2024 年香港私人财富管理报告》揭示，人工智能应用及数码化转型，依然是业界的优先事项。很多受访公司表示，其当前应用的人工智能正改善或大幅改善客户满意度，尤其在风险及合适性评估方面。私人财富管理公司目前正优先考虑技术上可行且对业务有重大影响的人工智能应用场景，并计划随技术发展成熟拓展更多应用。业界预期人工智能不会取代客户经理（RM），但透过协助客户经理处理大部分技术及分析相关工作，人工智能容许客户经理专注于提供更个人化的建议，担当联系及协作角色，进一步提升客户体验。

尽管取得进展，但人工智能在私人财富管理业的应用仍面对着与广泛金融服务业相类似的重大挑战，包括网络安全及数据私隐，以及监管和合规等问题。虽然政府已资助有关人工智能应用策略相关的培训，但会员公司仍倡议推出更多针对提升私人财富管理专业人士人工智能技能的课程。