2023中国私人财富报告( 55 页)

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致谢

前言

第一章 宏观经济步入复苏，财富市场有望转暖 3

宏观环境：面临挑战，波动前行

财富市场：增速放缓，稳中有进

地域分布：三大经济圈保持增势，成渝等西部省市提升明显

第二章 财富目标稳中求进，“人-家-企-社”需求演变13

风险偏好：当下求稳，未来回升

客群结构：持续演变，愈发多元

个人需求：稳字当头，回归本源

家庭需求：聚焦配置，重视传承

企业需求：贷款优先，专业支持

社会需求：财富向善，三次分配

第三章 细分客群需求差异显著，精准分群和深刻洞察愈发重要  32

客户分群：精准识别，明晰洞察

年轻一代：追求财富增长，拥抱新兴资产及数字化渠道

第四章 客户重视旅程体验，要求全生命周期专业陪伴  41

高效获客：提升潜力客户精准触达及转化效率

专业陪伴：强化客户旅程七大关键环节专业性

数智支撑：加强数字化建设，赋能全周期陪伴 

第五章 客户关注专业度与产品，机构依托自身特长构建差异化竞争优势  49

双重考量：机构专业度与产品能力并重

各擅胜场：财富管理机构深化差异化定位，银行系仍为高净值人群首选

附录：研究方法52