中国银行业理财业务发展报告暨理财公司年鉴 (2022)( 196 页)

---

目录

第一篇 中国银行业理财业务发展报告（2022）

第一章总体发展情况....2

一、理财业务发展概述......2

（一）监管政策持续完善....2

（二）理财公司已成市场主力....3

（三）支持实体经济发展....3

（四）持续扩大对外开放....4

二、理财产品发行与存续情况.......4

（一）理财产品发行情况....4

（二）理财产品存续情况....6

三、理财业务投资资产情况......8

（一）理财产品分类余额情况....8

（二）理财产品资产配置情况....9

四、理财人才体系建设情况.....10

（一）人才引进与培养......10

（二）绩效管理与考核......11

五、理财行业转型情况与支持实体经济情况......12

（一）理财行业转型情况.......12

（二）理财机构支持实体经济情况.......13

（三）理财行业转型影响因素.......13

第二章相关监管政策.......15

一、理财行业相关监管政策.....15

（一）《资产管理产品介绍要素第1部分：银行理财产品》....15

（二）《理财公司理财产品销售管理暂行办法》......16

（三）《关于规范现金管理类理财产品管理有关事项的通知》......17

（四）《关于开展养老理财产品试点的通知》....19

（五）《粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则》.......20

（六）《资产管理产品相关会计处理规定（征求意见稿）》.......21

（七）《理财公司理财产品流动性风险管理办法》....22

（八）《金融产品网络营销管理办法（征求意见稿）》....24

二、主要影响....25

（一）监管政策密集出台推动理财公司差异化发展....25

（二）短期内理财业务发展承受一定压力....25

（三）理财公司有望获得新的发展空间......26

第三章业务治理情况......27

一、理财公司发展现状....27

（一）理财公司设立情况.......27

（二）理财公司组织架构与公司治理情况....29

（三）理财公司经营发展情况.......30

（四）理财公司产品线建设情况.....31

二、商业银行资管业务开展情况....34

（一）理财业务开展形式.......34

（二）理财公司新设进展.......35

（三）资管业务治理与拓展.....36

三、银行资管能力建设....37

（一）销售端建设.....37

（二）产品端建设.....42

（三）投资端建设.....44

（四）运营端建设.....47

（五）风控端建设.....51

（六）科技端建设.....54

四、行业自律....56

（一）完善行业监管政策体系，为监管部门提供决策支持......56

（二）聚焦发展，解决行业热点和难点问题.......56

第四章同业合作情况.......58

一、代销渠道合作：银行代销业务持续推进......58

二、资产投资合作：大资管机构委外合作深化....60

三、研究端合作：券商、基金研究能力深度赋能......62

四、资管行业未来展望：合作共赢新方向....63

第五章业务转型与创新.....64

一、理财业务转型....64

（一）理财营销转型情况.......64

（二）理财产品转型情况.......66

二、金融科技的应用与创新.....68

（一）金融科技应用.......68

（二）金融科技体系建设.......70

（三）数据治理建设....71

第六章履行社会责任.......73

一、以产品为载体，引导客户的社会责任投资行为....73

（一）构造社会责任相关指数产品......73

（二）结合自身资源禀赋，构造特色产品系列....74

（三）响应国家号召，发展养老金融.....74

（四）关注公共利益，理财机构应有之担当.......74

二、以理财投资为抓手，履行社会责任......75

（一）加大绿色金融相关资产投放，助力美好经济、美丽生态......75

（二）支持国家重点区域经济发展，精准直达助推科技创新.......76

（三）积极参与新基建及相关资产投资......76

三、以机构身份，投身公共事业....77

（一）积极参与扶贫工作.......77

（二）注重消费者保护，加强投资者教育....79

第七章理财业务问题与改进....80

一、理财业务管理面临的相关问题......80

（一）投资能力建设较弱，产品同质化现象突出......80

（二）风险管理能力不足，理财产品管理难度加大....80

（三）投资者教育任重道远，营销端压力较大....81

（四）系统建设待完善，科技未能与业务进行深度融合....81

（五）理财公司营销渠道仍在摸索，对母行渠道依赖较大......82

（六）公司治理机制有待健全.......82

二、下一阶段措施....82

（一）加强创新产品探索力度.......82

（二）增加风险管理措施与工具.....85

（三）探索有效的投资者教育方法......86

（四）加速科技赋能金融.......86

（五）加强公司治理.......87

三、理财市场展望....87

（一）监管政策逐步完善.......87

（二）理财公司积极发挥主体作用......87

（三）数字化转型趋势凸显.....88

（四）服务实体经济持续发力.......89

（五）跨境理财业务有序推进.......91

（六）理财业务配置多样化.....93

第二篇 理财公司年鉴（2022）

第八章董事长寄语.....96

一、工银理财.......96

二、农银理财.......96

三、中银理财.......97

四、建信理财.......98

五、交银理财.......98

六、中邮理财.......98

七、光大理财.......99

八、招银理财.......99

九、兴银理财.......99

十、信银理财......100

十一、平安理财....100

十二、华夏理财.....101

十三、浦银理财.....101

十四、杭银理财....102

十五、徽银理财....102

十六、南银理财....103

十七、苏银理财....104

第九章公司概览......105

一、工银理财......105

二、农银理财......106

三、中银理财......107

四、建信理财......107

五、交银理财......108

六、中邮理财......108

七、光大理财......109

八、招银理财......109

九、兴银理财......110

十、信银理财......110

十一、平安理财.....111

十二、华夏理财.....112

十三、浦银理财.....112

十四、杭银理财.....113

十五、徽银理财.....113

十六、南银理财.....114

十七、苏银理财.....114

第十章发展成绩......116

一、工银理财......116

二、农银理财......117

三、中银理财......119

四、建信理财......121

五、交银理财......122

六、中邮理财......123

七、光大理财......124

八、招银理财......126

九、兴银理财......128

十、信银理财......130

十一、平安理财....132

十二、华夏理财....133

十三、浦银理财....134

十四、杭银理财....135

十五、徽银理财....135

十六、南银理财....137

十七、苏银理财....138

第十一章领先特色....140

一、工银理财......140

二、农银理财......141

三、中银理财......142

四、建信理财......143

五、交银理财......144

六、中邮理财......144

八、招银理财......146

九、信银理财......146

十、平安理财......147

十一、华夏理财....148

十二、浦银理财....148

十三、杭银理财....149

十四、徽银理财....150

十五、南银理财.....151

十六、苏银理财....152

第十二章荣誉之路.......154

一、工银理财......154

二、农银理财......154

三、中银理财......155

四、建信理财......155

五、交银理财......156

六、中邮理财......156

七、光大理财......157

八、招银理财......158

九、兴银理财......159

十、信银理财......159

十一、平安理财....160

十二、华夏理财.....161

十三、浦银理财.....161

十四、杭银理财.....161

十五、徽银理财....162

十六、南银理财....163

十七、苏银理财....163

第十三章行业大事记......164

一、工银理财......164

二、农银理财......166

三、中银理财......167

四、建信理财......167

五、交银理财......168

六、中邮理财......169

七、光大理财......170

八、招银理财......171

九、兴银理财......172

十、信银理财......173

十一、平安理财....175

十二、华夏理财....176

十三、浦银理财....177

十四、杭银理财....177

十五、徽银理财....178

十六、南银理财....179

十七、苏银理财.....181