2021中国银行业理财业务发展报告( 197 页)

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CHINA BANKING FINANCIAL SERVICES DEVELOPMENT REPORT

目录

第一章 总体发展情况....... 1

一、银行理财业务发展概述.......1

（一）监管政策持续完善.....1

（二）理财公司注入发展新动能.....2

（三）支持实体经济发展.....3

（四）持续扩大对外开放.....4

二、银行理财产品发行与存续情况.......4

（一）银行理财产品发行情况.....4

（二）银行理财产品存续情况.....8

三、银行理财业务投资资产情况.....13

四、银行理财人才体系建设情况.....17

（一）人员配置及岗位情况.......17

（二）人才培养与引进.......21

五、银行理财转型情况.....22

（一）银行理财净值转型现状.......22

（二）净值化转型进影响因素.......24

第二章 业务治理情况..... 26

一、银行理财公司设立及业务开展情况.....26

（一）理财公司设立情况.......26

（二）理财公司战略定位分析.......30

（三）理财公司产品体系分析.......37

（四）理财公司组织架构分析.......45

二、商业银行资管业务开展情况.....49

（一）理财业务开展形式.......49

（二）理财公司筹备计划.......50

（三）资管业务治理与拓展.......52

三、银行资管能力建设.....59

（一）销售端建设....... 59

（二）产品端建设....... 64

（三）投资端建设....... 69

（四）运营端建设....... 72

（五）风控端建设....... 77

第三章 同业合作情况..... 81

一、银行理财与同业的合作模式.....82

（一）代销渠道合作模式.......82

（二）资产投资合作模式.......83

（三）研究端合作模式.......85

二、同业合作情况展望.....85

（一）渠道合作更加注重“代销与直销”双轮驱动. 85

（二）单一产品销售合作将转向财富规划管理合作. 87

（三）理财权益投资注重MOM、FOF 与直投并举.... 88

（四）理财合作机构更加精细化管理.......89

第四章业务转型与创新..... 91

一、理财产品转型..... 91

（一）理财营销转型情况.......91

（二）理财产品创新情况.......94

二、金融科技的应用与创新.....97

（一）金融科技应用.......97

（二）金融科技创新.....102

（三）金融科技带动转型.....104

第五章履行社会责任....... 107

一、需求端：满足居民财富保值增值目标...... 107

（一）落实普惠金融.....107

（二）创新特色服务.....109

二、供给端：服务实体经济.......112

（一）积极响应国家号召，助力疫情防控.... 112

（二）多种投融资方式支持民营经济.... 116

（三）发挥资金优势助力地方经济发展.... 118

三、支持国家战略实施.......120

（一）支持区域发展战略.....120

（二）助力新兴产业发展.....122

四、落实绿色金融服务.......127

五、提升金融效率....... 129

第六章理财相关监管政策与影响.......133

一、银行理财相关监管政策.......133

（一）《标准化债权类资产认定规则》.... 133

（二）《理财公司理财产品销售管理暂行办法》137

（三）《标准化票据管理办法》.....140

（四）《优化资管新规过渡期安排引导资管业务平稳转型》..... 142

（五）《关于进一步贯彻落实新金融工具相关会计准则的通知》..... 145

（六）《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》..... 147