波士顿：2019-2020全球数字财富管理报告 ( 48 页)

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全球数字财富管理报告2019-2020

智启财富新未来

目 录

前言 1

1. 以智启富，智能化将开启数字财富管理新未来 3

1.1 智能化是财富管理发展的必然方向 3

1.2 智能点燃市场新增量，普惠催生下一代巨头 5

1.3 极致个性化打造财富管理新模式、新价值 8

1.4 智能时代机构与监管面临新课题、新挑战 13

2. 回顾2018，全球财富管理市场智能化变革正在提速 14

2.1 区域：全球三大区域发展格局各有特点 14

2.2 机构：生态共荣，激发市场创新活力 18

2.3 监管：政策持续变化，监管科技蓬勃发展 22

3. 聚焦中国，智能化是财富管理市场规范发展的突围之道 25

3.1 资管新规带来财富管理市场转型的挑战和机遇 25

3.2 财富管理市场转型需要更智慧的投资者教育 26

3.3 资金端：个性化财富规划疏解中国式“中产焦虑” 27

3.4 资产端：大数据助力更稳健的风险管理和资产配置 28

4. 破茧成蝶，机构需建设新能力以制胜智能财富新时代 30

4.1 开放协作：数据与场景远比算法重要 30

4.2 重塑旅程：智能化的本质是真正以客户为中心 31

4.3 体系致胜：打造数据驱动的组织人才和文化 33

4.4 四类机构殊途同归，制胜市场需要综合型能力 34

5. 健康发展，监管需要新思路、新工具以解决新问题 36

5.1 数据双刃剑：如何确保数据隐私与安全？ 36

5.2 资质准入：如何对智能投顾准入和监督？ 37

5.3 直面黑箱：如何加强可解释和可问责性？ 38

5.4 新困境：如何应对智能技术带来的新型欺诈？ 38

5.5 定位升级：从被动监督到主动引领 39