波士顿: 2024 年全球财富报告 ( 英文 19页)

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GenAI时代即将来临

全球净财富在 2022 年经历了艰难的一年后，在 2023 年出现了显着复苏，增长了 4.3%。

增长的主要原因是金融市场的反弹，以及管理资产规模（AuM）的增加。金融财富（全球财富的一部分）继 2022 年下降 4% 后增长了近 7%。北美和西欧的增长尤其强劲，而中国的增长仍然较为疲软。跨境财富也遵循类似的模式。瑞士、新加坡、美国和阿拉伯联合酋长国 (UAE) 等主要预订中心的增长符合近期趋势，而由于中国大陆的流入量减少，香港的增长明显放缓，仅增长 3.2%。

然而，尽管增长，盈利能力仍然令人担忧。财富管理公司的盈利率小幅提高，与资产管理同行相比以及财富管理行业在 2022 年经历的 2 个基点下滑相比，这是一个显着的成就。然而，大部分的改善归因于来自资产管理行业的意外利润。净利息收入。在当前环境下，这种趋势不太可能持续下去，因为融资成本上升，利率预计下降，尤其是在通货膨胀、运营效率低下和监管收紧继续产生影响的情况下。因此，我们预计，除非行业经历积极冲击，否则短期内利润率不会大幅增加。

事实上，如果财富管理机构充分挖掘生成人工智能（GenAI）的潜力，这种积极的冲击可能即将到来。该技术可以提高整个价值链的效率，并大规模增强客户互动和个性化。在本报告中，我们研究了 GenAI 的变革力量，以及有效的合规设置在确保成功转型方面可以发挥的关键作用。