波士顿：中国私人银行2019( 44 页)

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目 录

前言 1

1. 中国私人财富市场概览及走势 3

1.1 财富规模：涨势维持，增速换挡 3

1.2 创富来源：热钱退潮，实业创富 4

1.3 区域分布：10省市迈过5万高净值人数门槛 5

2．宏观经济及投资市场回顾与展望 7

2.1 2018回顾：经济承压，资产风险与收益共振 7

2.2 2019展望：周期收敛，市场将重显配置良机 8

3. 资管新规对私人财富市场的影响 11

3.1 新规影响：财富管理行业正在面临革命性转变 11

3.2 资金走向：真实风险偏好显现，理财资金分流 12

4. 私行客户行为特征及需求分析 14

4.1 理财目标：首要理财目标向财富保值转变 15

4.2 投资理念：资产配置的理念逐步深入人心 16

4.3 机构选择：信任加深，专业和中立成为选择机构的首要考虑因素 18

4.4 专业服务：对于财富传承及税务法律服务的诉求日益凸显 20

5. 特定客群需求分析及财富管理建议 24

5.1 民营企业家：经营压力之下，更需聚焦优势、管理风险 24

5.2 80、90后：自信自主、需求多元；保持定力、做好规划 26

6. 私人银行市场展望及私行业务发展建议 30

6.1 时代重任：私行业务应坚守初心，勇担责任 30

6.2 行业展望：模式转变，私行业务迈入新时代 30

6.3 能力蜕变：客户旅程视角重塑私行业务核心价值 31

结语 35

附录：模型及调研方法论说明 36